Recupero del credito in Turchia

Non è richiesto un importo minimo per avviare un procedimento legale per il recupero dei crediti in Turchia.

Per avviare una procedura di recupero crediti, il creditore deve pagare  diverse spese e tasse.

La percentuale di spese e onorari legali è più elevata per le controversie di modesta entità in termini di rapporto qualità/prezzo, poiché esistono tariffe minime di apertura per gli onorari degli avvocati e le spese giudiziarie inferiori a TRY 37.500 (circa euro1.000).   

L'importo dovuto non è il parametro chiave per determinare il tipo di procedura. Ci sono un paio di opzioni per avviare la procedura indipendentemente dall'importo dovuto. La prima opzione, più rapida, consiste nell'inviare una lettera di diffida al debitore, invitandolo a pagare l'importo dovuto. Questa opzione è praticabile quando il debitore non contesta il debito e si prevede una soluzione amichevole. La seconda opzione consiste nell'avviare un procedimento di esecuzione tramite l'ufficio dell'ufficiale giudiziario in Turchia contro il debitore. Se il debitore contesta l'ordine, il creditore presenta un'azione legale al tribunale per revocare la contestazione. Il terzo è quello di intentare una causa contro il debitore. Il processo giudiziario è soggetto a una condizione preliminare di mediazione prima di intentare la causa. Ciascuna di queste opzioni può essere scelta liberamente dal creditore, indipendentemente dall'importo del debito. 

L'invio di una lettera di diffida non è obbligatorio per avviare un procedimento legale in Turchia, ma è altamente raccomandato. 

La lettera di diffida inviata da un avvocato ha un fondamentale ruolo nei casi in cui esistano dei dubbi sull’inadempimento del contratto e sulla volontà del debitore di pagare spontaneamente. Inoltre, è anche consigliata poiché la consegna della lettera di diffida da parte del debitore lo mette in mora e gli interessi possono essere richiesti a partire dalla data di consegna della lettera di diffida.  

La prova del credito è molto importante e la legge turca è piuttosto formalista. La fattura azionata deve risultare iscritta nei libri contabili della società del creditore. 

Il richiedente deve conservare tutti i documenti che dimostrano il rapporto commerciale tra creditore e debitore; le comunicazioni commerciali sono una prova importante per dimostrare il credito:

• tutta la corrispondenza che riporta l'offerta, il corrispettivo e l'accettazione, vale a dire fatture proforma, ricevute bancarie, documenti swift, lettere di credito, conferma scritta del debitore di aver ricevuto il pagamento, beni o servizi, accordi scritti, contratti documenti di trasporto, dichiarazioni doganali, polizze di carico.
• tutti i documenti che riportano le informazioni sul debitore, come l'atto costitutivo, il sito web, profili di social media, etc.
• documenti giudiziari ufficiali, quali ordinanze del tribunale, lodi arbitrali, che dimostrino la fondatezza giuridica del credito.

Anche i testimoni possono essere utili, tuttavia, la maggior parte delle cause commerciali si svolgono davanti ai giudici dei tribunali commerciali di prima istanza e qualsiasi importo superiore a 33.000TRY (circa 850 euro) deve essere dimostrato da documenti come cambiali o accordi scritti, ecc.

Vale la pena ricordare che l'esecuzione di un accordo scritto prima dell'adempimento degli obblighi ha un ruolo importante per le procedure di recupero crediti. Esistono diversi modi per aumentare le possibilità di recupero di un credito attraverso accordi scritti.

Il primo e più utile metodo per garantire il recupero dei crediti è l'inserimento nel contratto di una clausola penale. 

La clausola penale può essere formulata in diversi modi nella legge turca:

• Se il contratto non viene eseguito affatto o viene eseguito  non correttamente, il creditore ha il diritto di richiedere il recupero del credito e/o il pagamento della penale.
• Se il debito non viene eseguito nel luogo o nell'ora stabiliti, il creditore ha il diritto di richiedere il pagamento delle penale per il ritardo

Per avviare un'azione legale volta a riscuotere l'importo della penale stabilita nel contratto in caso di inadempimento del debitore, è sufficiente presentare al tribunale l’originale del contratto.

Va inoltre sottolineato che i contratti devono essere firmati da un rappresentante legale del debitore se si tratta di una persona giuridica. I contratti firmati da una persona diversa dal rappresentante legale sono solitamente considerati non validi dai tribunali turchi.

Si consiglia vivamente di consultare un avvocato turco per sapere se il contratto è stato debitamente firmato o meno. 

Per avviare una procedura di recupero crediti in Turchia il creditore deve depositare una cauzione, a meno che non esista un accordo di reciprocità tra la Turchia e il Paese del creditore. Una volta la cauzione è depositata, il creditore può avviare la procedura.

Nel diritto fallimentare e processuale civile turco, non è obbligatorio essere rappresentati da un avvocato per avviare un'azione legale presso gli uffici dell'ufficiale giudiziario e una causa davanti a un tribunale. 

Tuttavia, la rappresentanza di un avvocato locale è altamente raccomandata in considerazione delle regole procedurali, della lingua e dell'adempimento degli ordini dei giudici durante il contenzioso entro un periodo specifico.

Per poter collaborare con un avvocato turco per il recupero crediti, è necessario fornire al legale una procura debitamente rilasciata. La procura rilasciata in un paese straniero (Stato di origine) è soggetta a notarizzazione e legalizzazione. La legalizzazione avviene solitamente tramite apostille o legalizzazione da parte dell'ambasciata turca o del consolato generale turco nello Stato di origine. Per utilizzare la procura in Turchia, il documento deve essere prima tradotto in turco da un traduttore giurato certificato e poi autenticato.

Azione esecutiva

Esistono due tipi principali di azione esecutiva tramite l'ufficio dell'ufficiale giudiziario in Turchia: Azione esecutiva senza sentenza e Azione esecutiva con sentenza.

• Per avviare un'azione esecutiva senza sentenza, la richiesta di esecuzione e l'ingiunzione di pagamento non devono fare riferimento a un documento probatorio. Tuttavia, è d'obbligo menzionare la fonte del debito e consigliabile avere tutti i documenti probatori per le ulteriori del debitore contestazioni contro l'ingiunzione di pagamento.
• Per avviare un'azione esecutiva con sentenza, la richiesta di esecuzione e l'ingiunzione di pagamento devono essere accompagnate da una decisione o da un ordine giudiziario vincolante, come la decisione di un tribunale turco, il lodo di un collegio arbitrale turco, il lodo di un collegio arbitrale straniero o la decisione di un tribunale straniero pienamente riconosciuta da un tribunale turco. 

La richiesta di esecuzione e l'ingiunzione di pagamento devono essere preparate secondo la formulazione specifica stabilita dalla legge turca. Pertanto, si raccomanda di consultare un avvocato per la loro preparazione. 

Causa legale 

Per avviare una causa davanti a un tribunale turco, tutti i documenti devono essere tradotti in turco da un traduttore giurato certificato e devono essere autenticati in Turchia prima di essere presentati in tribunale.

L'istanza, insieme ai documenti probatori, deve essere presentata al tribunale competente e tutte le tasse e le spese processuali devono essere pagate alla cassa del tribunale prima di avviare un'azione legale contro il debitore in Turchia. 

Il recupero dei crediti derivanti da rapporti commerciali, i crediti relativi al diritto del lavoro e i crediti relativi ai canoni di locazione sono soggetti al processo di mediazione nella fase precontenziosa. Per avviare una procedura di mediazione, è necessario presentare agli uffici di mediazione presso i tribunali un'istanza che indichi la controversia e l'importo del debito con tutti i documenti giustificativi. 

L'Ufficio di mediazione nominerà un mediatore per risolvere la controversia in modo amichevole prima di avviare una causa; il mediatore inviterà le parti a negoziare due volte. Se la controversia non viene risolta durante il processo di mediazione, la causa deve essere avviata entro i termini previsti dalla legge dopo aver ottenuto il verbale di mediazione finale che indica che le parti non hanno raggiunto un accordo.

Non è obbligatorio inviate una lettera di diffida, mentre è importante allegare almeno una copia del documento che prova l'importo del debito oggetto della controversia, come ad esempio un contratto scritto, una fattura, una cambiale, ecc. 

In Turchia le lettere di diffida per il recupero del credito devono essere emesse presso un notaio e inviate tramite un notaio. La lettera di diffida deve essere redatta in turco, pertanto le motivazioni della richiesta e i documenti giustificativi in lingua straniera devono essere tradotti in turco da un traduttore giurato certificato.

Per avviare un'azione esecutiva senza sentenza, il richiedente deve presentare la richiesta di esecuzione, l'ingiunzione di pagamento, le ricevute bancarie che dimostrano che il creditore ha pagato le commissioni e le spese. La presentazione dei documenti probatori non è obbligatoria, ma è consigliata in caso di ulteriori contestazioni del debitore all'ingiunzione di pagamento.

Per avviare un'azione esecutiva con sentenza, è necessario presentare all'Ufficio dell'ufficiale giudiziario una copia approvata e legalizzata della sentenza, oltre alla richiesta di esecuzione, all'ingiunzione di pagamento e alle ricevute bancarie che dimostrino che il creditore ha pagato le spese e gli onorari. 

Per avviare un'azione legale contro il debitore, è necessario presentare al tribunale una petizione, documenti probatori debitamente autenticati, apostillati o legalizzati, ricevute bancarie che dimostrino che il creditore ha pagato gli onorari e le spese.

Nel corso del contenzioso, il giudice può richiedere ulteriori documenti.

Se il debitore non solleva obiezioni, l'ordine di pagamento diventa esigibile e può essere eseguito dall'ufficio dell'ufficiale giudiziario. Il silenzio sarà considerato come un'accettazione.

Secondo la legge turca, il debitore può impugnare l'ordine di pagamento presentando un'istanza di opposizione all'ufficio dell'ufficiale giudiziario. Il termine per la presentazione dell'opposizione può essere di 5 o 7 giorni, a seconda del tipo di procedura esecutiva. Con la presentazione delle difese e dell'opposizione, il processo si interrompe e rimane in sospeso fino a quando il creditore non avvia un ulteriore procedimento giudiziario in Türchia.

Una volta che il debitore si oppone a un ordine di pagamento, il creditore può intentare una causa per il rigetto dell'opposizione. Questa azione legale, ossia il rigetto “dell'opposizione del debitore o la revoca dell'opposizione del debitore", richiede solitamente dai 12 ai 36 mesi per essere conclusa. I registri commerciali, i libri commerciali delle parti, la corrispondenza tra le parti, ecc. saranno esaminati dal tribunale nel corso del contenzioso.

Il tribunale deciderà in base alle prove offerte dalle parti e se l'opposizione del convenuto/debitore viene ritenuta in malafede, il tribunale può imporre una multa aggiuntiva pari al 20% del credito in contestazione, oltre agli interessi da applicare.

Dopo la conclusione del procedimento giudiziario, il creditore può continuare il processo di recupero crediti nei confronti del debitore

Se il debitore dispone di denaro nei conti bancari, i fondi saranno bloccati e trasferiti sul conto dell'ufficio giudiziario per essere versati al creditore. Se il denaro non è sufficiente o non c'è affatto,  è possibile chiedere l’esecuzione forzata con pignoramento su beni del debitore.

Il sequestro provvisorio è comunemente utilizzato come misura provvisoria per garantire il recupero del credito da parte del creditore. I provvedimenti provvisori vengono emessi solo dai tribunali. Si tratta di una tutela legale che consente di sequestrare i beni del debitore per decisione del tribunale, al fine di garantire l'esito del procedimento attuale o futuro di recupero dei crediti.temporanea

Per presentare la richiesta di sequestro provvisorio, il creditore deve depositare una cauzione che dipende dalla decisione del tribunale e che può andare dal 15% al 115% del credito in contestazione.

Entro una settimana dalla data della decisione di sequestro provvisorio del tribunale, il creditore deve richiedere l'esecuzione della decisione di sequestro provvisorio. Se il creditore non ne richiede l'esecuzione entro una settimana, la decisione di sequestro provvisorio viene automaticamente revocata e non può essere eseguita in seguito.

L'esecuzione della decisione di sequestro provvisorio deve essere richiesta all'ufficio dell'ufficiale giudiziario all'interno della stessa area giurisdizionale del tribunale che ha emesso la decisione di sequestro provvisorio.

Con l'esecuzione del sequestro provvisorio, il debitore perde il diritto di trasferire beni o crediti a terzi e il creditore aumenta le possibilità di recupero del credito.