Recupero del credito negli Emirati Arabi Emirati Arabi Uniti

Come osservazione preliminare, si noti che questo report riguarda solo i tribunali arabi di diritto civile degli UAE e non si occupa dei tribunali inglesi di common law, come il DIFC e i tribunali ADGM.

Non esiste un importo minimo richiesto per avviare un procedimento legale negli Emirati Arabi Uniti (EAU). In generale, riteniamo che una richiesta di risarcimento inferiore a 3.000,00 euro sia antieconomica a causa dei costi di riscossione.

La notifica di una richiesta di pagamento al debitore è obbligatoria negli UAE solo per l'emissione di un ordine di esecuzione. La legge non menziona esplicitamente il contenuto dell'avviso, ma stabilisce che l'importo del debito indicato nella richiesta deve essere uguale a quello indicato nell'istanza che richiede l'ordine di esecuzione.

In genere, la lettera di diffida contiene il nome e l'indirizzo completo del creditore e del debitore, il rapporto che li lega, l'importo del debito e un termine di almeno 5 giorni dall'avviso per pagare il debito. Si raccomanda che l'avviso venga consegnato da un notaio all'indirizzo del debitore.

Ad eccezione dell'ingiunzione di pagamento, la diffida prima di un’azione di recupero del credito non è obbligatoria, ma è consigliabile ed è bene che sia inviata da un avvocato.

Negli UAE, l'importo del debito non determina la procedura. Tuttavia, la natura del debito può consentire al creditore di richiedere una procedura accelerata, come spiegato di seguito.

Se il debito del creditore è confermato elettronicamente o per iscritto, esistono ragioni di urgenza e il credito è determinato o è un bene mobile, il credito deriva da un contratto commerciale o un titolo di credito diverso dall'assegno, il creditore può ottenere un ordine di pagamento dal giudice dopo aver notificato al debitore una richiesta di pagamento dell'importo dovuto entro almeno cinque giorni.

L'ordine di pagamento viene solitamente emesso entro un massimo di 3 giorni lavorativi dalla presentazione della richiesta.

Inoltre, un debito derivante da un assegno scoperto consente al creditore di procedere direttamente all’esecuzione forzata.

• Contratti firmati che delineano gli obblighi di ciascuna parte, compresi i dati delle parti, come l'indirizzo e l'e-mail.
• Prima di iniziare il rapporto commerciale, è importante verificare di avere a che fare con un'entità commerciale esistente e richiedere alla controparte una licenza/certificato di costituzione valido. Se l'entità è una persona fisica, il creditore deve richiedere un documento d'identità valido.
• Le prove verbali non hanno molto peso e pertanto è consigliabile documentare per iscritto tutte le comunicazioni rilevanti per la transazione.
• È consigliabile avviare il procedimento il prima possibile dopo l'inadempimento, per assicurarsi che vi siano beni su cui fare l'esecuzione forzata.

Le parti in causa possono comparire personalmente o essere rappresentate da un avvocato tramite una procura ("POA"), che deve essere rilasciata davanti a un notaio. Se la procura viene eseguita all'estero, poiché gli UAE non fanno parte della Convenzione dell’Aia del 1961 (“Apostille”), l’atto deve essere sottoposto al processo di legalizzazione, prima in Italia (presso la Procura della Repubblica) e poi presso una rappresentanza diplomatica o consolare degli Emirati Arabi Uniti in Italia.

Di solito, l'avvocato incaricato redige il POA, che gli conferisce tutti i poteri necessari per richiedere e riscuotere il credito. I POA possono essere revocati dal mandante in qualsiasi momento e gli UAE non riconoscono i POA irrevocabili.

Sebbene la presenza di un avvocato non sia obbligatoria, si consiglia di nominare un avvocato per rappresentare il creditore nei casi in cui il valore superi i 3.000,00 euro. I procedimenti si svolgono in arabo e tutte le osservazioni e le prove devono essere presentate in arabo. Se necessario, il tribunale può fornire un traduttore dall'inglese all'arabo durante le udienze.

La procedura viene iniziata online e viene assegnato un numero di pratica dopo il pagamento delle spese processuali, sia online che depositando un assegno presso la sede del tribunale.

Se il creditore chiede un ordine di esecuzione, deve allegare all'istanza i documenti che provano il rapporto tra il creditore e il debitore e la prova del credito.

Nella procedura ordinaria di, il creditore deve presentare prove a sostegno delle sue richieste. Le dichiarazioni orali sono accettate come prove solo nei casi in cui il debito non superi i 12.995 euro.

Poiché negli Emirati Arabi Uniti non esiste una procedura di acquisizione di documenti come nelle giurisdizioni di common law, nella maggior parte dei casi i tribunali si affidano a esperti nominati dal tribunale per determinare i fatti del caso. Gli esperti sono solitamente autorizzati a raccogliere prove dalle parti e da altri soggetti. Le loro relazioni non sono vincolanti, ma hanno un peso considerevole agli occhi dei tribunali.

Se il debitore nega il debito o ignora la diffida di pagamento e il creditore dispone di prove sufficienti a sostegno della sua richiesta, può procedere con la causa.

Una volta che il tribunale ha emesso l'ingiunzione di pagamento nei confronti del debitore, quest'ultimo può presentare ricorso contro l'ingiunzione di pagamento, se il suo valore rientra nei limiti dell'importo giurisdizionale dei tribunali di primo grado (12.995 euro ), entro (15) quindici giorni dalla data di notifica dell'ingiunzione al debitore e dalla data di notifica della decisione al creditore. L'appello sarà esaminato dal giudice competente.

Se il valore dell'ordinanza supera l'importo della giurisdizione dei tribunali di prima istanza, il debitore può impugnare l'ordinanza secondo le procedure e i termini previsti per le impugnazioni delle sentenze.

Se il debito è stato perseguito attraverso la procedura ordinaria e il tribunale emette successivamente una decisione che ordina al debitore di pagare il debito, il debitore conserva il diritto di appellare la decisione.

Se il debitore non effettua il pagamento richiesto in conformità alla decisione del tribunale, la procedura esecutiva sarà avviata nei confronti del debitore solo se quest'ultimo non presenta ricorso o dopo la sentenza della corte d'appello.

Il creditore può, durante il procedimento giudiziario o prima del suo inizio, richiedere un sequestro conservativo dei beni e delle proprietà del debitore negli EAU, se il creditore teme di perdere la garanzia del suo diritto in uno dei seguenti casi:

• se il debitore non ha una residenza stabile nello Stato
• quando il creditore teme, sulla base di seri indizi, che il debitore possa fuggire o occultare o liberarsi delle garanzie del credito

In tutti i casi, prima di accettare l'istanza di sequestro, il giudice degli EAU può richiedere informazioni, prove o dichiarazioni giurate ed effettuare le indagini necessarie con l'assistenza delle autorità amministrative competenti se lo ritiene necessario. Inoltre, il giudice dell'esecuzione può vietare alla persona contro cui si chiede l'esecuzione di lasciare il paese, nel caso in cui ci fosse prova del pericolo che il debitore intende lasciare il Paese.

In generale, ottenere un sequestro conservativo nei confronti del debitore e dei suoi beni è un difficile perché i tribunali degli UAE applicano la legge in modo rigoroso.