Recupero del credito a Hong Hong Kong

A Hong Kong non esiste un importo minimo per avviare un procedimento giudiziario.

I creditori devono valutare se sia conveniente avviare un procedimento giudiziario, tenendo conto di quanto segue:

• il costo dell'assistenza legale, che di solito a Hong Kong viene fatturato sulla base di una tariffa oraria e che probabilmente comporterà sia gli onorari di un avvocato che di un procuratore;
• l'investimento del creditore e/o del suo team per collaborare con il team legale, compresa la preparazione della fase di discovery (cioè tutti i documenti rilevanti per la richiesta di risarcimento) e per essere presenti ad Hong Kong per il processo (si prevede che le prove vengano fornite di persona);
• il pagamento di una cauzione per le spese (cioè un pagamento in tribunale ordinato dal tribunale su richiesta del convenuto per garantire il pagamento delle spese legali del convenuto nel caso in cui la richiesta sia infruttuosa o l'attore debba pagare le spese del convenuto per qualsiasi altro motivo) che sarà inevitabile per un attore straniero;
• il rischio di essere condannati a pagare le spese legali del convenuto nel caso in cui la richiesta di risarcimento sia infruttuosa, o il tribunale decida che sia equo in considerazione del comportamento dell'attore durante il procedimento.

L'importo dovuto determina il tribunale davanti al quale avviare il procedimento. La tabella seguente fornisce una panoramica delle competenze dei tribunali civili e delle regole relative alla rappresentanza (cioè se le parti possono o devono essere rappresentati da avvocati o se devono comparire di persona).

Queste sono alcune delle caratteristiche principali dei tribunali civili di Hong Kong:

• i tribunali per le controversie di modesta entità sono competenti per le controversie di valore pari o inferiore a 75.000 HK$ (circa 9.500 USD)
• il Tribunale distrettuale è competente per le richieste di risarcimento di importo compreso tra HK$75.001 e HK$3.000.000 (più di US$9.500 ma meno di US$380.000)
• La High Court (il tribunale di prima istanza) è competente per le richieste di risarcimento superiori a 3.000.000 di HK$ (più di 380.000 dollari USA).

Per i tribunali per le controversie di modesta entità, la rappresentanza è esclusivamente personale, mentre per i processi della District Court e della High Court la rappresentanza è affidata a barristers e solicitors (avvocati). 

La legislazione di Hong Kong non impone ai creditori di emettere lettere di avvertimento per il recupero crediti.   Tuttavia, si raccomanda vivamente di farlo, in quanto l'assenza di una lettera di avvertimento può avere conseguenze costose in caso di procedimento giudiziario, se il tribunale ritiene che le spese legali potrebbero essere state evitate con tale procedura.  

La legislazione di Hong Kong prevede che il comportamento delle parti prima dell'azione costituisca un fattore di valutazione dell'ammontare dei costi a cui il creditore può avere diritto in caso di accoglimento della domanda, o dell'ammontare dei costi che il creditore deve pagare in caso di rigetto della domanda.

L'elenco delle migliori pratiche riportato di seguito deve essere adattato all'attività del creditore, idealmente sotto forma di procedure interne soggette a revisione periodica.

Controllo del credito

• controlli di "conoscenza del cliente" all'inizio del rapporto commerciale e su base regolare e/o prima di accettare ordini insolitamente significativi;
• fissare una soglia di debito commerciale e sospendere la fornitura di servizi o beni quando la soglia è raggiunta, a condizione che vengano pagati i debiti in sospeso: questo può evitare che il debito commerciale diventi troppo grande e aumenti il rischio del cliente;
• tenere una regolare corrispondenza interna per sollecitare il pagamento di debiti scaduti
• prevedere nel contratto il diritto alla sospensione delle forniture o dei servizi nel caso anche un solo ordine sia insoluto 

Documentazione

Conservare le registrazioni delle e-mail e di tutti i documenti relativi a ciascun ordine: dalla versione finale e concordata dell'ordine di acquisto fino alla prova di consegna, comprese le fatture emesse e i pagamenti effettuati.

Factoring

Il factoring è un tipo di finanziamento in cui un'azienda vende i propri crediti (fatture) a una terza parte per soddisfare le proprie esigenze di liquidità a breve termine. Nell'ambito della transazione tra le due parti, il factor paga l'importo dovuto sulle fatture meno la sua commissione o le sue spese.

Il factoring è costoso a Hong Kong ed è disponibile solo a fronte di importi minimi delle fatture e per i conti dei clienti più grandi.

Assicurazione del credito commerciale

L'assicurazione dei crediti è disponibile a Hong Kong, sia presso compagnie private (Allianz, Coface, Marsh ecc.) sia presso l'Hong Kong Export Credit Insurance Corporation Ordinance, un organismo semi-governativo.

Clausola di riserva di proprietà

Una clausola di riserva di proprietà prevede che i beni appartengano al venditore fino a quando quest'ultimo non abbia ricevuto il pagamento completo dei beni forniti. La clausola deve essere indicata chiaramente nelle condizioni di vendita standard e nei documenti commerciali, in particolare nella fattura, in modo visibile.

Clausola All Monies

Una clausola All-monies riserva al venditore la proprietà dei beni forniti fino a quando l'acquirente non avrà pagato tutte le somme dovute al venditore (e non solo il prezzo dei beni).

In genere esistono due tipi di procedure per il recupero di un credito a Hong Kong, a seconda che il creditore abbia ottenuto o meno una sentenza all'estero.

Primo scenario: il creditore non ha ancora ottenuto una sentenza per il debito al di fuori di Hong Kong.

Il creditore può prendere in considerazione l'idea di incaricare un legale locale di procedere con le fasi di seguito descritte:

• raccogliere informazioni sul debitore e verificare che non sia in liquidazione;
• esaminare la documentazione relativa al debito e la storia del recupero crediti (corrispondenza ed eventuali pagamenti parziali);
• inviare una lettera di diffida

In assenza di una transazione o di un accordo sui termini della transazione a seguito della lettera di richiesta, il creditore dovrà decidere come proseguire gli sforzi di recupero crediti:

• emettere un'ingiunzione di pagamento, cioè una richiesta di pagamento in una forma prescritta dalla legge di Hong Kong che ha come conseguenza legale che il mancato pagamento di un debito per un importo minimo di 10.000 HK$ (circa 1.200 dollari USA) da parte del debitore entro 21 giorni è considerato insolvente;
• avviare un procedimento giudiziario presso l'autorità giudiziaria competente

Quando un debitore è considerato insolvente, in assenza del pagamento di una domanda giudiziaria, il creditore può presentare un'istanza in tribunale per la liquidazione del debitore. L'istanza di liquidazione deve essere preparata da un avvocato locale.

Secondo scenario: il creditore ha già ottenuto una sentenza al di fuori di Hong Kong

Qualsiasi sentenza straniera deve essere registrata dal tribunale di Hong Kong prima di poter essere eseguita. La registrazione è un procedimento giudiziario che deve essere condotto da un avvocato locale. La registrazione è soggetta a condizioni che la sentenza straniera:

• sia stata emessa da una giurisdizione straniera che ha stipulato un accordo con Hong Kong per il riconoscimento reciproco delle sentenze;
• abbia contenuto monetario; e
• sia esecutiva e definitiva (cioè non è possibile impugnarla nello stato di origine).

Deve essere fornita una copia apostillata della sentenza (per le sentenze emesse in giurisdizioni aderenti alla Convenzione dell'Aia sull'Apostille), oppure una copia legalizzata.

Con riferimento agli scenari considerati nella domanda precedente:

Primo scenario: il creditore non ha ancora ottenuto una sentenza per il debito al di fuori di Hong Kong.

Il creditore deve fornire tutte le informazioni necessarie per preparare una lettera di richiesta ed eventualmente presentare un'istanza di liquidazione o avviare un procedimento giudiziario, tra cui:

• informazioni sul debitore;
• documentazione relativa al debito e alla storia del recupero crediti: corrispondenza ed eventuali pagamenti parziali.

Secondo scenario: il creditore ha ottenuto una sentenza fuori Hong Kong per il debito

Il creditore deve essere pronto a fornire la prova che le condizioni per la registrazione della sentenza straniera a Hong Kong sono soddisfatte, tra cui:

• la prova della notifica della domanda giudiziaria (soprattutto se la sentenza straniera è stata emessa in contumacia);
• una copia apostillata della sentenza per le sentenze emesse in giurisdizioni aderenti alla Convenzione dell'Aia sulle apostille, o una copia legalizzata;
• la prova della notifica della sentenza; e
• prova che la sentenza sia passata in giudicato (definitiva).

Le lettere di richiesta emesse da un avvocato locale a Hong Kong vengono solitamente prese sul serio dai debitori e ricevono risposta da un altro avvocato locale incaricato dal debitore. I legali di solito gestiscono due flussi di corrispondenza in parallelo:

• lettere ufficiali con le argomentazioni delle parti che possono essere presentate in tribunale nel caso in cui venga avviato un procedimento giudiziario; e
• lettere riservate tra avvocati ("senza pregiudizio" o "senza pregiudizio salvo le spese") con offerte di transazione che devono essere fatte in buona fede e rappresentare tentativi genuini di risolvere la controversia.

Il creditore e il debitore possono anche concordare di tentare la mediazione, assistiti o meno dai rispettivi avvocati. La mediazione come metodo alternativo di risoluzione delle controversie è promossa a Hong Kong dal Dipartimento di Giustizia, che dal maggio 2009 ha lanciato una campagna "mediation first".

Le misure cautelari (come il sequestro conservativo dei conti correnti o dei crediti o beni del debitore) prima dell'avvio di un procedimento giudiziario sono notoriamente difficili da ottenere presso i tribunali di Hong Kong, tranne nel caso in cui siano già state ottenute misure provvisorie simili presso giurisdizioni straniere.

Una volta avviato il procedimento giudiziario, l'ottenimento di misure provvisorie rimane difficile e comporta un notevole aumento dei costi legali.