Guida pratica al recupero del credito in India

Non esiste un importo minimo richiesto per avviare un'azione legale. Le somme in gioco incidono sui Tribunali competenti e sulle modalità con le quali è possibile intentare una causa o sulla procedura da seguire. Tuttavia, il contenzioso in India è un'operazione complessa. Non consigliamo di intraprendere un'azione legale a meno che gli importi in gioco non siano considerevoli e la probabilità di recupero sia abbastanza ragionevole.

Il credito da recuperare determina il tribunale a cui ci si può rivolgere. La giurisdizione dei tribunali varia a seconda dello Stato e della città. Ad esempio, la giurisdizione ordinaria dei tribunali di Mumbai è così suddivisa:

• per le cause con importi fino a INR 10.000, è competente la Court of Small Causes;
• per valori compresi tra INR 10.000 e INR 1.00.00.000, la City Civil Court;
• per importi superiori, la Bombay High Court.

Inoltre, è rilevante anche la natura della controversia. Alcuni Tribunali possono avere giurisdizione esclusiva su determinate materie. Ad esempio, la Court of Small Causes deve essere interpellata per tutte le controversie in materia di locazione a Mumbai, indipendentemente dagli importi in gioco.

Inoltre, una procedura sommaria può essere disponibile in alcuni tipi di controversie commerciali o nei casi in cui il riconoscimento del debito è chiaro e inequivocabile.

I tribunali indiani sono prudenti nell'assegnare le spese. Di solito, il soccombente viene condannato al pagamento solo se la posizione assunta è frivola o vessatoria.

In generale, non è obbligatorio inviare una lettera di diffida (chiamata in India "legal notice") prima di avviare un'azione legale. Tuttavia, l'avviso legale è utile al creditore per dimostrare che la controparte è stata ragionevolmente avvisata, ma l'importo non è stato pagato.

Detto questo, la notifica legale è obbligatoria per alcuni tipi specifici di crediti, come il recupero dell'importo di un assegno insoluto ai sensi del Negotiable Instruments Act del 1881 o il recupero di un credito operativo ai sensi dell'Insolvency and Bankruptcy Code del 2016, tra gli altri.

In primo luogo, è necessario accertare la situazione finanziaria, l'affidabilità creditizia e le relazioni commerciali del debitore.

È quindi fondamentale disporre di documenti che comprovino il debito. In generale, sono utili tutti i documenti del debitore che riconoscono il debito, i documenti contrattuali e le corrispondenze. Anche documenti di terzi, video e dichiarazioni di testimoni possono integrare la documentazione.

Ciò dipende dal fatto che il debito sia stato provato in un tribunale straniero o indiano. Il creditore straniero può intentare una causa presso il tribunale indiano al pari dei cittadini indiani per recuperare il proprio credito.

Se, invece, la base del recupero crediti è la sentenza di un tribunale non indiano, le azioni da intraprendere sono due:

• se il tribunale non indiano si trova in un "territorio di reciprocità" riconosciuto dal governo indiano, la sentenza sarà trattata alla stregua di una sentenza di un tribunale indiano. Il creditore straniero può chiedere l'esecuzione della sentenza e sequestrare i beni o pignorare i debiti per estinguere il debito. I "territori reciproci" riconosciuti vengono aggiornati di volta in volta; attualmente includono Regno Unito, Singapore, Bangladesh, Malesia, Emirati Arabi Uniti, Nuova Zelanda e Hong Kong SAR.
• se il tribunale non indiano non si trova in un "territorio di reciprocità", la sua sentenza non sarà riconosciuta o direttamente esecutiva in India, cioè non avrà la stessa forza legale di un provvedimento del tribunale indiano. Per rendere esecutiva la sentenza straniera, è necessario intentare una nuova causa civile presso il tribunale indiano competente. La sentenza straniera sarà una delle prove esibite in questa causa, insieme ad altre prove come contratti, fatture, corrispondenza, ecc. Il tribunale indiano dovrà quindi giudicare nuovamente la controversia.

Una volta iniziata la causa, deve essere presentata una domanda separata per ottenere misure provvisorie. Le misure cautelari appropriate dipendono da caso a caso. In generale, il tribunale ha il potere di:

• Ingiungere un atto;
• per impedire lo spreco, il danneggiamento, l'alienazione, la vendita, la rimozione o la disposizione di un bene;
• garantire l'importo in contestazione;
• nominare un amministratore giudiziario per salvaguardare un bene; oppure
• sequestrare i beni o preservare le prove.

Il contenzioso nelle corte statali in India spesso non rappresenta un mezzo soddisfacente per risolvere i conflitti d'affari a causa degli inevitabili ritardi, delle spese sproporzionate e delle diverse possibilità di impugnazione. A seconda della complessità delle prove e della qualità dei consulenti impiegati, possono essere necessari tra i 2 e i 10 anni per la risoluzione definitiva del contenzioso, compresi eventuali ricorsi in appello.

L'arbitrato è più spesso rapido. È particolarmente raccomandato se la controparte indiana possiede beni consistenti al di fuori dell'India che potrebbero soddisfare un potenziale lodo arbitrale.

Per gli arbitrati istituzionali con sede in India, il Delhi International Arbitration Centre è attualmente l'istituzione preferita.

Per gli arbitrati con sede al di fuori dell'India, Singapore e Londra sono generalmente le sedi preferite per gli arbitrati che coinvolgono parti indiane. Il motivo è che sia Singapore che il Regno Unito sono stati notificati come territori di reciprocità ai sensi dell'Arbitration and Conciliation Act (indiano) del 1996 e del Code of Civil Procedure (indiano) del 1908. Pertanto, sia i lodi di tribunali arbitrali con sede in territori reciproci, sia i provvedimenti dei tribunali dei territori reciproci, come i provvedimenti cautelari in attesa dell'arbitrato, sono automaticamente riconosciuti in India e possono essere eseguiti. Di conseguenza, il Singapore International Arbitration Centre (SIAC) e la London Court of International Arbitration (LCIA) sono le istituzioni preferite per gli arbitrati istituzionali con sede fuori dall'India.

La Francia e la RAS di Hong Kong sono notificate come territori reciproci ai sensi dell'Arbitration and Conciliation Act del 1996, ma non del Codice di procedura civile del 1908. Pertanto, anche la Corte arbitrale internazionale ICC di Parigi e il Centro arbitrale internazionale di Hong Kong (HKIAC) sono soluzioni utili.

I tribunali indiani riconoscono ed eseguono i lodi arbitrali stranieri in linea con la Convenzione sul riconoscimento e l'esecuzione dei lodi arbitrali stranieri (Convenzione di New York) e la Convenzione di Ginevra sull'esecuzione dei lodi arbitrali stranieri, 1927 (Convenzione di Ginevra).

Il lodo arbitrale sarà esecutivo in India senza un precedente procedimento di "riconoscimento" se una parte riceve un lodo vincolante da un Paese firmatario della Convenzione di New York o della Convenzione di Ginevra e notificato come territorio reciproco dall'India. L'elenco dei "territori reciproci" viene notificato di volta in volta dal governo indiano nella Gazette of India. Attualmente comprende, tra gli altri, Australia, Canada, Francia, Russia, Singapore, Svizzera, Regno Unito e Stati Uniti d'America.

Per l'esecuzione di un lodo straniero, è necessario presentare un'istanza al Tribunale indiano competente, corredata dalla copia originale del lodo, dall'accordo arbitrale originale o dalla sua copia debitamente certificata, e da tutte le prove necessarie a dimostrare che il lodo è straniero. Inoltre, se il lodo è in una lingua straniera, deve essere prodotta anche la sua copia debitamente tradotta.

Se la Corte indiana ritiene che il lodo straniero sia esecutivo, tale lodo viene considerato come un decreto della Corte ed eseguito contro il debitore del lodo come tale. Il titolare del lodo può quindi eseguirlo pignorando i beni o i debiti del debitore per estinguere il lodo. Tuttavia, l'esecuzione del lodo straniero può essere rifiutata se il debitore dimostra che:

• Le parti dell'accordo erano in stato di incapacità;
• L'accordo in questione non è conforme alla legge a cui le parti lo hanno sottoposto o alla legge del paese in cui è stato emesso il lodo;
• La nomina dell'arbitro o il procedimento arbitrale non sono stati notificati o la parte contro cui è stato emesso il lodo non è stata in grado di partecipare al procedimento;
• Il lodo contiene decisioni su questioni che esulano dall'ambito di applicazione dell'arbitrato;
• La composizione dell'autorità arbitrale o la procedura arbitrale non sono conformi all’accordo tra le parti o non sono conformi alla legge del paese in cui si è svolto l'arbitrato;
• Il lodo non è ancora diventato vincolante per le parti o è stato annullato o sospeso da un'autorità competente del paese in cui o in base alla cui legge è stato emesso;
• L'oggetto della controversia non può essere risolto mediante arbitrato secondo il diritto indiano; e/o
• L'esecuzione del lodo sarebbe contraria all'ordine pubblico indiano.

Il procedimento esecutivo per l'esecuzione di un lodo straniero in India può richiedere da 1 a 3 anni dalla data di deposito. L'esecuzione può essere ritardata nel caso in cui vi siano ricorsi successivi contro l'ordinanza che dichiara l'esecutività del lodo.

Una volta che il lodo è ritenuto esecutivo, il procedimento di esecuzione potrebbe essere complicato. Si tratta di individuare i beni del debitore del lodo e di sequestrarli per soddisfare il lodo.

Ogni Stato e Territorio dell'Unione indiana stabilisce le rispettive spese giudiziarie per i procedimenti esecutivi e di esecuzione, tuttavia, nella maggior parte dei casi, le spese giudiziarie sono minime. La maggior parte dei costi è rappresentata dalle spese legali.